ಭಾರತವು ತನ್ನ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ವಿಮರ್ಶೆಯನ್ನು ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿ ಅಂಗೀಕರಿಸಿದೆ, ಆದರೆ ಇನ್ನೂ ಕೆಲವು ಕಾಳಜಿಗಳನ್ನು ತಿಳಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ.

ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ (ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್), ಜಾಗತಿಕ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ-ವಿರೋಧಿ ವಾಚ್‌ಡಾಗ್, ತನ್ನ ನಿಯಮಾವಳಿಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲು ಭಾರತವನ್ನು ದೊಡ್ಡದಾಗಿ ಶ್ಲಾಘಿಸಿದೆ.ಆದರೆ, ಕೆಲವು ಅಲ್ಲದ ಕೆಲವು ತಡೆಗಟ್ಟುವ ಕ್ರಮಗಳ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ಭಾರತವು ಬಲಪಡಿಸುವ ಅಗತ್ಯವನ್ನು ಸಂಸ್ಥೆಯು ಒತ್ತಿಹೇಳಿದೆ. ಹಣಕಾಸು ವಲಯಗಳು.

ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ (ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್) 1989 ರಲ್ಲಿ ಸ್ಥಾಪಿತವಾದ ಅಂತರಸರ್ಕಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದ್ದು, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ, ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಸಮಗ್ರತೆಗೆ ಇತರ ಬೆದರಿಕೆಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಗಿದೆ. ಭಾರತವು 2010 ರಲ್ಲಿ ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್‌ನ ಸದಸ್ಯರಾದರು. ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್ ಪ್ರಕಾರ, ಭಾರತದ ಮೇಲಿನ ಪರಸ್ಪರ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ವರದಿಯು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್, ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಪ್ರಸರಣ ಹಣಕಾಸುಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಭಾರತದ ಕ್ರಮಗಳ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿತ್ವವನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸುತ್ತದೆ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ಹಣಕಾಸು ಮಾನದಂಡಗಳೊಂದಿಗೆ ಉನ್ನತ ಮಟ್ಟದ ತಾಂತ್ರಿಕ ಅನುಸರಣೆಗಾಗಿ ಭಾರತವನ್ನು ಪ್ರಶಂಸಿಸಲಾಗಿದೆ. ಸಂಬಂಧಿತ ಅಪಾಯಗಳು, ಅಂತರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಹಕಾರ, ಆಸ್ತಿ ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಮತ್ತು ಪ್ರಸರಣ ಹಣಕಾಸು ಎದುರಿಸುವ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವಲ್ಲಿ ದೇಶವು ಬಲವಾದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯಗಳನ್ನು ತೋರಿಸಿದೆ. FATF ಲಾಭರಹಿತ ವಲಯದ ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ನಿಗ್ರಹ ಹಣಕಾಸು ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿ ಅಪಾಯ-ಆಧಾರಿತ ವಿಧಾನವನ್ನು ಜಾರಿಗೆ ತರುವುದರ ಮಹತ್ವವನ್ನು ಒತ್ತಿಹೇಳಿದೆ. ಲಾಭೋದ್ದೇಶವಿಲ್ಲದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಕಳವಳಗಳನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಿದ ನಂತರ, ಪರಿಶೀಲನೆಯ ನಂತರ ಭಾರತದ ಬಗ್ಗೆ ವಿವರವಾದ ವರದಿಯನ್ನು ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಲು FATF ಯೋಜಿಸಿದೆ.

ಜೂನ್ 26-28, 2024 ರಂದು ಸಿಂಗಾಪುರದಲ್ಲಿ ನಡೆದ FATF ಪ್ಲೀನರಿಯಲ್ಲಿ, ಭಾರತವನ್ನು ‘ನಿಯಮಿತ ಅನುಸರಣೆ’ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ಇರಿಸಲಾಯಿತು, ಇದನ್ನು ಕೇವಲ ನಾಲ್ಕು ಇತರ G20 ರಾಷ್ಟ್ರಗಳು ಹಂಚಿಕೊಂಡಿವೆ, ಇದು ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳ ವಿರುದ್ಧದ ಭಾರತದ ಹೋರಾಟದಲ್ಲಿ ಗಮನಾರ್ಹ ಸಾಧನೆಯನ್ನು ಗುರುತಿಸುತ್ತದೆ.

ನಗದು-ಆಧಾರಿತ ಡಿಜಿಟಲ್ ಆರ್ಥಿಕತೆಗೆ ಪರಿವರ್ತನೆಯಾಗುವ ಕ್ರಮಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸುಗಳಿಂದ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು ಭಾರತದ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು FATF ಅಂಗೀಕರಿಸಿದೆ.

JAM (ಜನ್ ಧನ್, ಆಧಾರ್, ಮೊಬೈಲ್) ಟ್ರಿನಿಟಿಯ ಅನುಷ್ಠಾನ ಮತ್ತು ನಗದು ವಹಿವಾಟುಗಳ ಮೇಲಿನ ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ ನಿಯಮಗಳು ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇರ್ಪಡೆ ಮತ್ತು ಡಿಜಿಟಲ್ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿವೆ, ಅವುಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಮತ್ತು ML/TF ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ (ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್) ಮೌಲ್ಯಮಾಪನದಲ್ಲಿ ಭಾರತದ ಅಸಾಧಾರಣ ಸಾಧನೆಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವಿಶ್ವಾಸವನ್ನು ಬಲಪಡಿಸಲು ಮತ್ತು ಜಾಗತಿಕ ಹಣಕಾಸು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಿಗೆ ಭಾರತದ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಸುಧಾರಿಸಲು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆಯು ಭಾರತದ ಅತ್ಯಾಧುನಿಕ ನೈಜ-ಸಮಯದ ಪಾವತಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಾದ ಯುನಿಫೈಡ್ ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಇಂಟರ್ಫೇಸ್ (UPI) ನ ಜಾಗತಿಕ ವಿಸ್ತರಣೆಯನ್ನು ಸಹ ಬಲಪಡಿಸುತ್ತದೆ. FATF ನ ಸಕಾರಾತ್ಮಕ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನ ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡಲು ಭಾರತದ ಬದ್ಧತೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ, ಹೆಚ್ಚಿದ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಹಯೋಗ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ತೆರೆಯುತ್ತದೆ.